Det lyder måske ikke spændende at have en økonomisk buffer, men det er uundgåeligt vigtigt.
For hvad gør du, hvis vaskemaskinen pludselig går i stykker, eller bilen bryder sammen midt på motorvejen?
Ifølge Jennie Sandén, privatøkonomisk ekspert hos Danske Bank, er der en vigtig tommelfingerregel, som alle bør følge:
Du bør have mellem tre og seks måneders faste udgifter stående på din opsparing.
"Jeg ved godt, at mange anbefaler at spare ti procent af bruttolønnen, men jeg vender det om og siger, at du skal spare op, så du kan dække dine udgifter. For selv hvis din indtægt forsvinder, stopper regningerne ikke," siger hun til GP.
Hvor meget bør du spare op?
Det afhænger af din livsstil og dine faste udgifter.
"Du skal se på, hvor meget du bruger hver måned. Måske er det 10.000 kroner, måske 15.000 eller 8.000. Uanset hvad, bør du have tre til seks gange dette beløb som en økonomisk buffer," forklarer Jennie Sandén.
Økonomisk ekspert Ingela Gabrielsson understreger dog, at der ikke findes en one-size-fits-all-løsning:
"Behovet afhænger af din situation. En børnefamilie i en villa har andre udgifter end en enlig i en lejebolig," siger hun.
Kan din opsparing blive for stor?
Ja, ifølge eksperterne kan en for stor opsparing også være en ulempe.
Hvis du har for mange penge stående på din opsparingskonto, kan inflationen nemlig udhule din købekraft.
Jennie Sandén anbefaler derfor, at du investerer overskuddet, hvis du har mere på kontoen, end din buffer kræver.
Så hvad er konklusionen? Ifølge eksperterne skal du få styr på din buffer og få alt overskydende til at arbejde for dig.
